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基金单位净值和累计净值指什么 两者分别介绍一下

投资理财  2022-05-30 19:250

现在的投资者很多人都选择购买基金来进行投资。而在购买了基金后都是比较关注基金的收益情况的,而基金的收益一般是看单位净值和累计净值的。那么,下面来了解一下基金单位净值和累计净值指什么?

基金单位净值,是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是,每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和,扣除基金各类总负债后,再除以基金发行单位总数,就是基金单位净值。计算公式:单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

而基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。并且累计净值包括了分红、拆分份额等。计算公式:累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。具体可以咨询一下基金公司的工作人员。

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